En créant MADELEINE FINANCE  l’objectif du Groupe était d’offrir un accompagnement patrimonial global aux dirigeants des entreprises que nous assurons par ailleurs. Pour leur faire gagner du temps dans la prise en charge de leurs problématiques personnelles, MADELEINE FINANCE a sélectionné et fédéré des experts extérieurs indépendants qui interviennent sur des sujets techniques ainsi que des partenaires pour la mise en œuvre opérationnelle de solutions d’investissements. Nous sommes à la fois le sélectionneur et l’assembleur de talents puis le chef d’orchestre qui coordonnent des différents experts. Puis nous devenons l’architecte et le maître d’œuvre de la stratégie d’investissement.

Conseil et accompagnement des Groupes Familiaux 

Aujourd’hui, vous manquez de deux choses: de temps et d’un interlocuteur disponible, réactif et indépendant.
Notre structure dédiée, MADELEINE FINANCE, prend en charge l’ensemble de vos préoccupations; étant nous-mêmes entrepreneurs nous savons à quel point votre temps est précieux. Indépendant nous le sommes, n’appartenant à aucun groupe financier, et cela vous garantit l’objectivité de nos préconisations.

La Gestion de Fortune, c’est avant tout une certaine conception du service avant d’être “galerie” de placements.
Certes l’ensemble de nos agréments nous permet, avec l’appui de nos partenaires, de vous apporter quasiment toutes les solutions d’investissement, cependant nous voulons d’abord travailler avec vous en amont.
Ecouter, analyser, réfléchir, échanger et restituer, en nous appuyant sur notre réseau d’experts indépendants, ce sont les principes mêmes de la Gestion de Fortune et du Family Office chez MADELEINE FINANCE.

Protection des biens personnels du dirigeant

Protéger un dirigeant, c’est aussi protéger ses biens personnels et le libérer du temps qu’il aurait dû y consacrer pour s’en occuper :

• résidence principale et secondaire,
• parc locatif,
• voitures d’usage ou de collection,
• bateaux,
• collections d’objets précieux, œuvres d’art ou encore chevaux)

Conseil global en gestion d’actifs

Notre statut de CIF nous permet d’accompagner nos clients dans l’analyse, la préconisation et la mise en œuvre de stratégie d’investissements financiers en nous appuyant sur notre expertise et notre indépendance. Le plus souvent, elle se fera dans le cadre de l’assurance vie ou d’enveloppes de « retraite » ; dans le cas de comptes-titres, nous pourrons mettre en relation nos clients avec des sociétés de gestion de portefeuilles selon la thématique retenue.

– Il peut s’agir de capitaux détenus à titre personnel ou à travers de SCI ou Holding qui nécessitent une optimisation du rendement selon la durée d’investissement.

– Nous pouvons également vous accompagner lors de l’obligation de remploi (article 150 OB ter du CGI) dans les 2 ans suite à un apport cession avec un certain nombre de solutions d’investissement qui privilégient une bonne maitrise du risque.

Immobilier

– Investissement direct : titulaires de la carte de transaction immobilière, nous conseillons nos clients dans leurs investissements immobiliers et l’acquisition notamment de biens d’exception offrant des avantages fiscaux significatifs.
– Investissement au travers de fonds immobiliers :
SCPI, SCI, OPCI…autant de solutions de placements en immobilier commercial que nous pouvons utiliser soit dans le cadre d’un investissement réalisé à titre personnel, soit dans celui d’une société.
Nous pouvons aussi avec certains de nos partenaires créer un Fonds dédié immobilier en fonction du cahier des charges qui aura été défini.

Courtage en assurance

– Assurance de personne :
Comme il s’agit également de protéger le dirigeant et sa famille, nous pouvons sélectionner et mettre en œuvre les garanties adaptées à la problématique : assurance Homme clé, assurance emprunteur, prévoyance et santé, prévoyance croisée entre associés….
En matière de prévoyance, il est essentiel de pouvoir maintenir le train de vie en cas d’incapacité ou de décès afin de protéger la famille du dirigeant.

– Assurance vie : notre statut de courtier nous permet également de vous proposer des contrats d’assurance vie/capitalisation de droit français ou luxembourgeois afin de vous trouver à la fois la meilleure « enveloppe » fiscale et le meilleur choix de supports d’investissements à l’intérieur

Conciergerie de luxe 

Vous disposez de biens immobiliers de prestige dont vous avez un usage irrégulier et vous ne souhaitez pas vous occuper directement de l’intendance, MADELEINE FINANCE dispose de partenariats avec des sociétés de conciergerie de luxe . Celle choisie pourra prendre en charge ces actifs immobiliers afin de maintenir en permanence une capacité d’accueil sans faille et vous soulager de toutes ces tâches de suivi.